Jak vybrat finančního poradce? Hledejte parťáka pro různé oblasti života

9. října 2017 7:00

Svět financí je spletitý a málokdo se vyzná ve všech jeho oblastech. Pokud člověk potřebuje poradit, nejsnazší cesta je obrátit se na odborníka - finančního poradce. Jak ale najít někoho, kdo skutečně bude hájit vaše zájmy a neupíše vás k určité pojišťovně jen proto, že u ní získá největší provizi?

Tak trochu jiné finanční poradenství, navíc doplněné o právní a další služby, poskytuje společnost Finanční Správci. Její jednatel Václav Ovečka v následujícím rozhovoru vysvětluje, jak unikátní systém Finančních Správců funguje.

Společností, které se zabývají finančním poradenstvím, je na trhu mnoho. V čem se podle vašeho názoru odlišujete od konkurence?

Především se na svět financí díváme komplexně. Řešení finančního plánu je u nás pouze začátek služby, samotný plán nestačí. Finance řešíme s maximálním důrazem na klienta - snižujeme rodinný rozpočet díky rozsáhlým slevám na běžných výdajích rodiny. Mnohdy se jedná o úspory ve výši několika tisíc korun měsíčně. Díky tomu pomáháme klientům plnit i zdánlivě nedosažitelné cíle.

Co všechno umíte klientovi zařídit?

Snažíme se být „parťákem“ pro všechny oblasti, v kterých klient potřebuje poradit. Proto kombinujeme finanční a právní poradenství s poradenstvím ekonomickým, díky kterému spoříme klientům každý měsíc nemalé částky. Všemu pochopitelně nerozumíme, ale máme na každou oblast odpovědné specialisty, kteří danou problematiku zařídí. Proto například pomáháme při kontrole kupních smluv nemovitostí, kde bývá spousta kliček a háčků. Řešíme správné vypořádání při dědictví, jsme schopni pomoci s pohledávkami apod.

Mnoho pojistných plnění bývá kráceno. Jak tuto problematiku řešíte vy?

Máme vlastního likvidátora pojistných událostí, čímž docilujeme mnohem snazšího a vyššího pojistného plnění pro klienty. V případě nutnosti předáme špatné pojistné plnění na specialistu na pojistné právo, odborné lékaře, soudní znalce a vždy dosáhneme kvalitního pojistného plnění. Málokdo si uvědomuje, že sjednání pojistné smlouvy je pouhý slib. Musíme mít kvalitní nástroje proto, abychom byli schopni těmto slibům také dostát.

Jak systém poradenství ve vaší společnosti funguje - jsou poradci odměňováni klasicky dle získaných smluv?

Částečně ano, máme ale unikátní systém placeného poradenství založený na service fee, naši poradci jsou tedy placeni za servis klientům. To jim dává jistotu nezávislosti na získatelských provizích a také nezávislost na legislativních změnách, které neovlivníme, a přesto mohou být pro naši práci zásadní. Díky fixním příjmům mohou být naši poradci mnohem více v klidu - dodává jim jistotu stability a klientům zase jistotu dlouhodobosti kvalitní péče.

Co nabízíte zájemcům, kteří by u vás chtěli začít pracovat jako poradci, manažeři?

Poradcům a manažerům umožňujeme vyskočit z krysího závodu, u nás budou mít čas na péči o své klienty a budou ve své práci spokojeni - to je pro nás prioritou. Poradci mají zajištěný příjem následujícím způsobem - 20% následné provize z produktů, 30% nové obchody při servisu stávajících klientů, 30% service FEE a 20% neregulované produkty. Toto rozložení příjmu jim zabezpečí jistý příjem ve výši několika desítek tisíc korun měsíčně a nezávislost na získatelských provizích.

Zároveň máme svého likvidátora a právní oddělení, což zjednodušuje likvidace pojistných událostí a řeší je ke spokojenosti klientů. Díky tomu může poradce klidně spát a nemusí se potit při psaní odvolání špatně vylikvidovaných pojistných událostí. Jsme firmou, která zastřešuje poradce, kteří chtějí tuto práci dělat kvalitně a dlouhodobě.

Máme zároveň pozici oblastního ředitele. Ten má v popisu pozice správu svěřené oblasti a svěřených poradců. Dohlíží na správné fungování finančních poradců, jejich pravidelné servisní úkony u klientů, vytváří nové příležitosti a zajišťuje rozvoj jednotlivých poradců a dané oblasti.

Rozumím tomu správně tak, že ve Vaší společnosti nefunguje systém MLM, někdy nepřesně označovaný jako pyramida?

Ano, myslíme si, že Multi Level Marketing neboli MLM systém do financí nepatří. MLM systém je výborný na pronikání na trh s jednoduchým produktem, ale ne s produktem tak složitým a komplexním, jakým finančnictví bezesporu je. Vzhledem k tomu, že naši poradci neživí několik manažerských struktur nad sebou, jak je tomu zvykem v MLM společnostech, jsme schopni dát poradcům mnohem lepší finanční ohodnocení. Máme spravedlivý systém odměňování, kde každý aktivní poradce může dosáhnout až na podíl na zisku celé společnosti, což je v této branži velmi ojedinělé.